Shaxsiy moliyaviy rejalashtirish jarayoni moliyaviy vaziyatni baholashdan boshlanadi. Buning uchun daromad manbalari, xarajatlar, aktivlar va majburiyatlarni aniqlash kerak. Bu bosqichda joriy moliyaviy sog‘lomlikni baholash va kelajakdagi moliyaviy rejalaringizni tuzish uchun zaruriy ma'lumotlar to‘planadi. Moliyaviy vaziyatni to‘g‘ri baholash orqali siz o‘z ehtiyojlaringiz va imkoniyatlaringizni aniqlashingiz mumkin.